Citigroup, uno de los bancos más grandes de Estados Unidos, acreditó por error 81 billones de dólares en la cuenta de un cliente en abril pasado. Lo que debía ser un pago de solo 280 billones se convirtió en un “casi accidente” financiero.
Según CNN, la equivocación fue ignorada por dos empleados encargados de verificar la transacción antes de que se procesara al día siguiente. No fue hasta 90 minutos después cuando un tercer empleado detectó la anomalía y el banco pudo revertir la operación horas más tarde.
¿Hubo impacto financiero con esta equivocación?
De acuerdo con The Independent, Citi aseguró en un comunicado que sus “controles detectivescos” identificaron rápidamente el error y que lograron revertir la transacción antes de que los fondos salieran del banco. La entidad afirmó que ni el cliente ni la institución financiera sufrieron daños económicos.
A pesar de la rápida reacción, el banco informó del incidente a la Reserva Federal y a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y lo reconocieron como un “casi accidente”. Este término se utiliza cuando una entidad bancaria procesa un monto equivocado, pero consigue recuperar el dinero antes de que cause daños financieros irreparables. En su declaración al medio People, Citigroup dijo lo siguiente:
“Los controles detectivescos de la institución bancaria identificaron rápidamente el error de ingreso de datos. A pesar de que un pago de este tamaño no podría haberse ejecutado, nuestros controles de detección identificaron rápidamente el error de ingreso de datos entre dos cuentas de Citi y revertimos la entrada. Nuestros controles preventivos también habrían impedido que los fondos salieran del banco. Si bien no hubo impacto para el banco ni para nuestro cliente, el episodio subraya nuestros continuos esfuerzos por seguir eliminando procesos manuales y automatizando controles a través de nuestra Transformación”
Citi ha estado cerca de cometer otros errores millonarios
Según CNBC, el caso no es único. Citi reportó el año pasado 10 errores similares por montos superiores a los 1,000 millones de dólares, mientras que en 2022 hubo 13 incidentes de este tipo.
Uno de los errores más graves ocurrió en 2020, cuando Citigroup envió por accidente 900 millones de dólares a los acreedores de la empresa de cosméticos Revlon. En aquella ocasión, la entidad no pudo recuperar todo el dinero y terminó envuelta en una batalla legal que afectó seriamente su reputación.
Pero cabe apuntar que los errores operativos han tenido consecuencias para Citigroup. En 2020, la OCC impuso una multa de 400 millones de dólares por fallos en la gestión de riesgos y la gobernanza de datos. Además, en julio del año pasado, el banco fue sancionado con otros 136 millones de dólares por no avanzar lo suficiente en la solución de estos problemas.
El director financiero de Citi, Mark Mason, reconoció que la empresa está invirtiendo más en tecnología para reforzar sus sistemas de control y evitar que estos incidentes se repitan:
“Vimos la necesidad de invertir más en la transformación de datos, en tecnología y en mejorar la calidad de la información que surge de nuestros informes regulatorios”
Cabe señalar que en México se anunció la separación de Citi con Banamex en esta reestructuración de la institución financiera a nivel global. Desde diciembre de 2024 ambos bancos operan de manera independiente, con Citi enfocándose en clientes institucionales y Banamex manteniendo su banca minorista. Este proceso, que duró tres años, forma parte de la estrategia de Citi para optimizar sus negocios y centrarse en el sector corporativo.
Cortesía de Xataka
Dejanos un comentario: