Las operaciones de lavado de dinero van más allá del narcotráfico y se extienden en la informalidad y la evasión fiscal.
“El tema de lavado de dinero no solo tiene que ver con el narcotráfico, también con la evasión fiscal. Lamentablemente México se ha caracterizado por tener una de las menores recaudaciones de impuestos, sobre todo de ISR, en la OCDE, y en Latinoamérica”, explicó Manuel Herrera Espinosa, presidente del Comité Nacional de Estudios Económicos del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).
México recauda en impuestos 17.7% de su PIB, es el octavo país con menor captación entre los países de Latinoamérica, con 21.3%, y está por debajo del promedio de la OCDE, con 33.9%, de acuerdo con cifras de la Cepal.
En términos de PIB, Brasil casi duplica el porcentaje que recauda México, con 32%.
Distintos motivos están detrás de estos bajos índices de recaudación. “Uno de ellos es la gran informalidad de nuestra economía, pero también hay un problema recurrente de la evasión y la elusión de impuestos”, agregó el integrante del IMEF.
La economía informal reproduce un fenómeno que influye en diversos sectores económicos del país, lo cual representa un problema exponencial, debido a que el dinero recaudado puede ser de procedencia ilícita e introducido al sector formal mexicano, a través de una persona física o moral, para la comisión de los delitos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, refiere la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo 2023 de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Además, la informalidad es un “factor para la comisión de delitos como evasión fiscal o contrabando, entre otros, lo que representa un riesgo importante de lavado de dinero en México”, advierte la UIF.
En la informalidad, las empresas no están en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC) del Servicio de Administración Tributaria (SAT), no pagan impuestos como el ISR, no brindan seguridad social a sus trabajadores, utilizan dinero en efectivo, el cual es más difícil de rastrear.
La economía informal en México registró una participación de 24.8% en el PIB en 2023, es el nivel más alto del que se tiene registro, al menos de los últimos 20 años.
Más de 50% de los empleos en México se dan en la informalidad.
Evasión y elusión fiscal
También el lavado de dinero se extiende tras las operaciones de empresas que están en el RFC; unas con activos y empleados, otras simulando operaciones.
“Las empresas fantasma son empresas legalmente constituidas que simulan actividades empresariales, sin contar con la infraestructura para producir bienes o servicios. O bien, constituyen fachadas corporativas cuyo propósito es defraudar o evadir la aplicación de la ley”, detalla información del SAT.
Para combatir la evasión y la elusión fiscal, el SAT ha reforzado acciones para la fiscalización de recursos a través de la capacitación de su personal y la aplicación de inteligencia artificial para el análisis y cruces de información previos a la realización de una auditoria o revisión.
La aplicación de estas acciones se han concentrado en las grandes empresas, y se extiende a las grandes y medianas compañías, y a sectores económicos que han mostrado alto riesgo de evasión, detalla el Plan Maestro 2025 del fisco mexicano.
Cortesía de Expansión
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