El mercado de fondos de inversión en México ha crecido como nunca antes. En cinco años pasó de 2.5 millones a más de 16 millones de cuentas, un incremento de 539%, impulsado por la pandemia y la mayor conciencia de las personas sobre la importancia de proteger su dinero. Sin embargo, “el reto no es ahorrar, sino hacerlo bien”, advierte Hugo Petricioli, CEO de Franklin Templeton México y Centroamérica en entrevista con El Economista.
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“Muchas cuentas bancarias están dormidas, ganan cero intereses y la inflación se las come todos los días. Ese es el primer punto que debemos corregir”, dijo Petricioli.
Educación financiera, el gran pendiente
Para Petricioli, el problema no está en la falta de ahorro, sino en la falta de educación financiera. “El mexicano sí ahorra, pero muchas veces mal. Nos falta comparar costos, entender riesgos y conocer los productos disponibles”, insistió.
Hugo Petricioli, CEO de Franklin Templeton México y Centroamérica.
En su opinión, México mantiene un rezago importante en educación financiera frente a otros países. A pesar del acceso a internet, los ciudadanos no usan lo suficiente los recursos digitales para comparar fondos, tasas o comisiones.
Las personas investigan más para comprar un celular o un coche que para elegir en qué fondo invertir. Eso debe cambiar”, mencionó Hugo Petricioli.
Un sector que crece 20% anual
Desde el 2019, la industria de fondos en México creció al 20% anual, mientras que la economía nacional apenas avanza 0.5 por ciento. En el 2025, el incremento fue de 15.52% anual, al ubicarse en 4.915 billones de pesos en gestión de activos netos.
Aun así, la penetración de estos instrumentos respecto a la población total sigue siendo media. “Necesitamos una regulación más ágil, más pro industria y que fomente nuevos productos, no que los limite”.
Invertir no es solo para expertos
A pesar de los avances tecnológicos, la mayoría de los mexicanos sigue eligiendo fondos de deuda o de corto plazo, sin considerar instrumentos de mayor rendimiento. “Con la baja de tasas, muchos fondos de bonos han dado retornos de dos dígitos, pero la gente no los mira”, comentó Petricioli.
El interés compuesto transforma patrimonios, pero para eso hay que empezar y mantener la constancia”.
El directivo recuerda que invertir debería ser tan cotidiano como lavarse los dientes: un hábito que se adquiere desde joven y se mantiene toda la vida.
El papel de la tecnología y las Fintech
Las plataformas digitales y el auge de las Fintech han democratizado el acceso a la inversión. “Antes abrir una cuenta tomaba días; hoy puedes hacerlo desde tu celular con reconocimiento facial”, dice Petricioli.
Esto ha permitido que inversionistas más jóvenes y sectores no bancarizados comiencen a participar. No obstante, advierte sobre los riesgos: “No es lo mismo un fondo regulado en Cetes triple A que una promesa en una aplicación sin supervisión”.
Recomendaciones
Para quien ya invierte o quiere comenzar, Petricioli ofrece recomendaciones:
- Buscar información. “Nadie va a cuidar tu dinero más que tú”.
- Comparar precios y comisiones. Son públicos y transparentes.
- Cambiar de institución si no hay buena atención. “No eres un árbol, no es una cuenta escrita en piedra”.
- Entender cómo gana tu asesor. Muchos solo venden productos. Ver la inversión como un hábito, no como un evento.
“Cuidar tu patrimonio es igual de importante que cuidar tu salud. No lo dejes en manos de otros sin entenderlo”, insistió.
Estrategia 2026
Franklin Templeton planea crecer 25% en 2026, impulsado por nuevos productos y estrategias digitales. El objetivo: fortalecer la cultura de inversión responsable y hacer del ahorro informado un valor cotidiano.
“Tenemos que volver a hacer sexy la industria financiera. Que los jóvenes vean en este sector una oportunidad de futuro. Cuidar tu dinero es cuidar tu libertad“, concluyó Petricioli.
Cortesía de El Economista
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