Al realizar las transferencias electrónicas es necesario tomar en cuenta que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) podría revisar tus cuentas si encuentra alguna inconsistencia o movimiento extraño al recibir dinero, en Unotv.com te decimos lo que hay que tomar en cuenta.
¿Transferencias entre cuentas propias puede causar problemas con el SAT?
En efecto, hay que considerar que, al recibir dinero en tu cuenta, aunque haya sido de una cuenta propia, podría causar una revisión del SAT.
Todo esto debido a un monto que lo pueda ver como un nuevo ingreso o que esté mal justificado el concepto que se utiliza en la transferencia.
Aunque realizar traspasos entre cuentas propias es una acción común en la gestión financiera de individuos y empresas, el SAT alerta sobre el riesgo de que dichas operaciones sean malinterpretadas como depósitos adicionales, lo que podría influir en el cálculo de los ingresos declarados.
De acuerdo con el Artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación, el transferir fondos entre cuentas bancarias propias puede generar complicaciones con la autoridad fiscal, ya que estas transacciones podrían no ser correctamente identificadas y, por ende, no ser excluidas de la contabilidad de ingresos.
“Que los depósitos en la cuenta bancaria del contribuyente que no correspondan a registros de su contabilidad que esté obligado a llevar, son ingresos y valor de actos o actividades por los que se deben pagar contribuciones”.
El organismo fiscalizador recomienda a quienes realicen transferencias entre cuentas propias tomar precauciones adicionales y estar al tanto de las implicaciones tributarias que podrían derivarse de estas acciones, como ejemplo se podría llevar un registro detallado de las transferencias bancarias por si se le solicita alguna auditoria.
¿Qué hay de los ingresos por 15 mil pesos?
Podemos tomar en cuenta que, de acuerdo con el documento de preguntas y respuestas con relación al impuesto a los depósitos en efectivo (IDE), las transferencias electrónicas, traspasos de cuenta, títulos de crédito (cheques, pagarés) o cualquier otro documento o sistema pactado con las instituciones del sistema financiero, aun cuando sean a cargo de la misma institución que los reciba no pagan IDE.
Sin embargo, sí lo deben pagar Las personas físicas y morales respecto de todos los depósitos en
efectivo, en moneda nacional o extranjera, que realicen en cualquier tipo de cuenta que tengan en las instituciones del sistema financiero, cuya suma exceda 15,000 pesos en un mes.
Por las adquisiciones en efectivo de cheques de caja, independientemente del monto del cheque adquirido.
Concepto y palabras en transferencias electrónicas que podrían traer problemas con el SAT
También es importante ser claros al utilizar las palabras en las transferencias bancarias, debido a que el concepto puede ser un detonante para que el SAT pida la revisión de tus cuentas.
Para evitar una situación de esta índole, el SAT sugiere algunos conceptos que se deben evitar al realizar una transferencia bancaria:
- Bromas
- Tráfico de drogas y/o armas
- Evasión de impuestos
- Lavado de dinero
- Extorsión
- Secuestro
- Mensajes extraños
- Nombres falsos o apodos
Tampoco se recomienda incluir “Criptomonedas”. Aunque no son ilegales, su uso puede generar dudas y es mejor evitarlas como concepto de pago.
Conceptos que sí se pueden utilizar en transferencias electrónicas.
Los conceptos al momento de realizar una transferencia bancaria, por los cuales no tendrías problemas, son los siguientes:
- Ahorro
- Pago de… renta, colegiatura, agua, luz, gas, etc.
- Abono
- Compra de equipo de cómputo
- Comida
- Préstamo
- Gasto
- Cena
- Videojuegos
Es importante no dejar en blanco el concepto en este tipo de transacciones porque podría afectar tus registros financieros a largo plazo.
Cortesía de UNO TV
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