El lunes por la mañana Mariana recibió una llamada que podía cambiar su año: un local comercial que había estado buscando durante meses estaba disponible, pero tenía solo 48 horas para cerrar el trato. El precio era bueno, la ubicación perfecta y la oportunidad única. El problema era que, aunque tenía un buen portafolio de inversiones y un seguro patrimonial, su dinero estaba en diferentes bancos y moverlo le tomaría mucho tiempo.
Vender sus inversiones no era una opción, ya que perdería ganancias y rompería su estrategia a largo plazo. Pedir un préstamo tradicional tampoco servía, porque la respuesta podría tardar semanas. Fue en ese momento cuando su banquero privado actuó.
En menos de una hora, Mariana tenía un préstamo aprobado con garantía en su portafolio, sin tener que vender nada de sus inversiones. La misma institución se encargó de los papeles y de mantener su seguro sin cambios. Todo se hizo de forma coordinada, con un solo equipo y en un solo lugar.
El lunes por la tarde Mariana firmó la compra del local. No solo mantuvo su estrategia de inversión intacta, sino que también adquirió una propiedad que comenzó a generar ingresos desde el primer mes.
Esa es la diferencia entre tener productos financieros separados y tener una estrategia integrada de banca privada.
¿Qué es la banca privada? Es un modelo de manejo de patrimonio que une inversiones, financiamiento y protección dentro de la misma institución. No se trata de acumular productos, sino de que funcionen juntos como un sistema para que uno impulse al otro.
Beneficios clave de la banca privada en México:
1. Integración total de productos: inversiones, préstamos y seguros trabajan juntos, lo que permite movimientos rápidos y eficientes.
2. Dinero disponible de inmediato sin vender activos: a través de préstamos con garantía en portafolios, se puede obtener capital en horas, sin afectar las ganancias de las inversiones.
3. Herramientas financieras eficientes: fondos especializados, líneas de crédito renovables y seguros patrimoniales diseñados para crear valor y estabilidad.
4. Menos complicaciones: una sola institución, un solo equipo y menos trámites para realizar operaciones complejas.
5. Atención personalizada y proactiva: un banquero privado entiende el perfil del cliente y se adelanta a las oportunidades y los riesgos.
¿Por qué es diferente de la banca tradicional?
En la banca tradicional, los productos están separados. En la banca privada, una inversión puede servir como garantía para un préstamo inmediato; un seguro puede diseñarse para complementar un plan de inversión; y se puede obtener dinero sin sacrificar ganancias. Es la diferencia entre tener muchos productos y tener un plan organizado.
Herramientas que marcan la diferencia:
● Fondos de inversión especializados con acceso a mercados globales.
● Préstamos respaldados por activos para aprovechar oportunidades sin demoras.
● Soluciones patrimoniales que protegen y se integran a la estrategia general del cliente.
En conclusión, la banca privada en México no es sólo un escaparate de productos exclusivos; es una plataforma completa que transforma los recursos financieros en un sistema coordinado para actuar con rapidez, seguridad y una visión a largo plazo.
En un mundo donde las oportunidades no esperan, tener todo integrado puede ser la diferencia entre dejar pasar una oportunidad o cerrar un negocio en menos de 48 horas.
*Especialista Bursátil, BPYP División Noreste BBVA México
Cortesía de El Economista
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